أوريليوس كابيتال
Englishاحجز استشارة

منهجيتنا

مسار واضح من المحادثة الأولى حتى المشورة المستمرة. والقرار لك في كل مرحلة بالمتابعة أو التوقف، ولا ننتقل إلى المرحلة التالية دون موافقتك.

ثلاث مراحل منفصلة

  • الاستشارة الأولية

    محادثة استكشافية لا تُعدّ مشورة، ولا تُنشئ علاقة عميل.

  • الارتباط الرسمي

    لا يبدأ إلا بعد توقيع الطرفين على خطاب ارتباط يحدد النطاق والرسوم والمسؤوليات.

  • المشورة المستمرة

    لا تُقدَّم إلا إذا كانت مشمولة في ارتباطك، ويمكنك مراجعتها أو إنهاؤها وفق الشروط المتفق عليها.

  1. قبل الارتباط

    1. محادثة أولى

      تستغرق المحادثة الأولى عادةً من 45 إلى 60 دقيقة، وتُعقد حضوريًا أو عبر الفيديو، باللغة العربية أو الإنجليزية. نريد أن نفهم سبب تواصلك معنا، وما الذي دفعك إلى طرح السؤال الآن، وما إذا كانت خدماتنا تلبي احتياجاتك. ونشرح لك أيضًا طريقة عملنا، وكيفية تحديد الرسوم، وما الذي يتضمنه الارتباط الرسمي. ولا يترتب عليك أي التزام بالمتابعة.

    2. فهم أهدافك

      نناقش ما تريد أن يحققه رأس مالك: دخلًا أو نموًا أو أمانًا، أو تمويل عملية شراء مستقبلية، أو التقاعد، أو دعم الجيل القادم، وعلى أي مدى زمني. ولدى كثير من العملاء أكثر من هدف واحد، وقد يتعارض بعضها مع بعض. نساعدك على تسميتها وترتيبها وتحديد إطار زمني تقريبي لكل منها، حتى يكون للعمل الذي يليها غاية واضحة.

    3. اتخاذ قرار المتابعة

      بعد المحادثة، تقرر ما إذا كنت تريد المضي قدمًا. فإن قررت ذلك، نحدد كتابيًا نطاق الخدمة، وطريقة حصولنا على أتعابنا، وأي تضارب في المصالح، ومسؤوليات كل طرف. ولا تبدأ المشورة الرسمية إلا بعد توقيع خطاب الارتباط.

  2. خلال الارتباط

    1. مراجعة وضعك المالي

      بعد الارتباط، نجمع المعلومات اللازمة لتقديم المشورة: الأصول والخصوم والدخل والالتزامات والاستثمارات القائمة. ولا نطلب إلا ما تتطلبه المشورة، ونوضح سبب الحاجة إلى كل معلومة. ولا نطلب كشوف الحسابات ووثائق الهوية إلا في هذه المرحلة، لا قبل أن نتفق على العمل معًا.

    2. تحديد الأولويات والقيود

      نحدد مدى تقبّلك للمخاطر، واحتياجاتك من السيولة، وأفقك الزمني، والاعتبارات العائلية، وأي عوامل قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالإقامة تحدّ من الخيارات المتاحة. بعض هذه القيود ثابت، كاشتراطات الإقامة أو التزام قائم بالفعل، وبعضها تفضيلات، كالرغبة في استثمارات متوافقة مع أحكام الشريعة. وتدوينها مبكرًا يعني أن تُبنى الاستراتيجية حولها بدلًا من تعديلها لاحقًا.

    3. إعداد استراتيجية مصممة لك

      نُعدّ استراتيجية تلائم ظروفك، ونعرض البدائل التي درسناها وأسباب تفضيلنا لإحداها على غيرها. وحين يمسّ قرار ما مسائل قانونية أو ضريبية أو محاسبية، ننسّق مع مستشاريك، ونوضح أين تنتهي مشورتنا وأين تبدأ مشورتهم.

    4. التوصيات والخطوات التالية

      نقدّم توصياتنا كتابيًا وفي حوار معك، ونشرح مخاطرها وتكاليفها، ونتفق معك على ما يلي ذلك. والقرار في التنفيذ لك. ومتى كان دعم التنفيذ جزءًا من الارتباط، نساعدك على تطبيق الخطة المتفق عليها لدى المؤسسات التي تختارها.

  3. بعد تقديم التوصيات

    1. المراجعات الدورية

      متى كانت المشورة المستمرة جزءًا من الخدمة المتفق عليها، نلتقي في مواعيد متفق عليها، عادةً مرة واحدة سنويًا على الأقل، وكلما استدعى ذلك تغيّر جوهري في حياتك أو في الأسواق. وتقارن كل مراجعة ما تحقق بالأهداف التي حددتها، وترصد ما تغيّر، وتوصي بالتعديلات اللازمة.

    2. تعديل الترتيب أو إنهاؤه

      لا تستمر المشورة المستمرة إلا ما دامت تخدمك. ويمكنك مراجعة نطاقها أو إنهاؤها وفق الشروط المتفق عليها في خطاب الارتباط، وإذا تغيّرت ظروفك تغيّرًا جوهريًا، يمكن إعادة النظر في النطاق نفسه والاتفاق عليه كتابيًا من جديد.

مجالات المشورة

نافذة مشربية بيضاء منحوتة داخل قوس مدبب بجوار شجرة

حدّثنا عن أهدافك المالية، احجز استشارة.

أخبرنا بما تخطط له، وسيرتّب لك أحد مستشارينا محادثة أولية باللغة العربية أو الإنجليزية في الوقت الذي يناسبك.

تواصل مع فريقنا

لا يُنشئ طلب الاستشارة علاقة استشارية. ويُتفق على أي ارتباط رسمي بشكل منفصل وكتابيًا.